Verificação de documento
A etapa do tipo verificação de documentos desempenha um papel crucial na garantia da precisão e autenticidade das informações fornecidas pelos clientes. Essa etapa é essencial para mitigar riscos financeiros e garantir a conformidade regulatória, ao mesmo tempo em que protege tanto os credores quanto os tomadores de empréstimos.
Essa etapa consiste na validação minuciosa de documentos, como comprovantes de renda, identificação pessoal e informações de emprego. Esta verificação, realizada pelos operadores, ajuda a confirmar a elegibilidade do solicitante do empréstimo e também protege contra fraudes e falsificações.
A configuração da etapa da Esteira tipo verificação de documentos não está relacionada a configuração dos documentos que serão solicitados no Portal do Cliente. Para saber mais sobre os documentos solicitados no Portal do Cliente, consulte a documentação sobre a etapa tipo Criação de documentos
Parâmetros de configuração
- Propósito
Própositos nada mais são do que os diferentes tipos de documentos disponíveis para serem verificados durante a etapa. Os propósitos devem ser selecionados de acordo com as regras e necessidades de cada empresa.
Confira abaixo a lista de própositos disponíveis:
- Documento de identidade
- Frente do documento de identidade
- Verso do documento de identidade
- Holerite
- Comprovante de endereço
- Verificação adicional
- Selfie
- Ícone da organização
- Requisito de conta
- Logo da organização
- Assinatura
- CCB
- CCB assinada
- Seguro
- Seguro assinado
- Assinatura do seguro
- Documento de identidade
- Frente do documento de identidade
- Verso do documento de identidade
- Holerite
- Comprovante de endereço
- Verificação adicional
- Selfie
- Ícone da organização
- Requisito de conta
- Logo da organização
- Assinatura
- CCB
- CCB assinada
- Seguro
- Seguro assinado
- Assinatura do seguro
| Descrição | Tipo |
|---|---|
| Documento de identidade | identity_document |
| Frente do documento de identidade | identity_document_front |
| Verso do um documento de identidade | identity_document_back |
| Verificação adicional | additional_verification |
| Seguro | insurance |
| Holerite | pay_stub |
| Comprovante de endereço | proof_of_address |
| Assinatura | signature |
| Requisitos de conta | account_requirement |
| Selfie | selfie |
| CCB | ccb |
| Ícone da organização | org_icon |
| Logo da organização | org_logo |
| CCB assinada | ccb_signed |
Fluxo da etapa verificação de documentos
Confira abaixo o fluxo da etapa de verificação de documentos:
Conforme o fluxogram acima, caso o operador rejeite um dos documentos configurados na etapa o status da mesma permance em em progresso, até que novos documentos sejam enviados para análise.
Exemplos
Confira um exemplo de caso de uso e sua respectiva configuração.
Solicitar verificação de documento de identidade e holerite
Nesse caso de uso, o passo de verificação de documentos é usado para verificar frente e verso do documento de identidade e o holerite do cliente.
Confira abaixo como é feita a configuração desse caso de uso via Backoffice e API.
Importante ressaltar que para cada tipo de documento escolhido é necessário uma configuração diferente.
Em Backoffice > Configurações > Esteiras é possível configurar todas os diferentes tipos de etapa da Esteira.
Primeiramente, você deve especificar a ordem hierárquica para qual está configurando a etapa de verificação de documento.
Selecione uma das opções:
- Empresa
- Produto
- Global
Para saber mais sobre ordem hierárquica, consulte a documentação: Hierarquia e exceções
Selecione o tipo de etapa da Esteira “Verificação de documento”:
Tipos de etapas
Seguindo o exemplo de caso de uso, é necessário realizar três configurações:
- A primeira seleção é referente ao documento: Frente do documento de identidade
Validação frente do documento
Entenda os campos e opções da tela acima:
- Ignorar etapa: caso futuramente você decida que a etapa seja ignorada. Ela continua existindo, mas não é considerada no fluxo da Esteira.
- Dependências: selecione uma ou mais etapas (já existentes) que gostaria que esta etapa tenha dependência. Para saber mais sobre o funcionamento das dependências clique aqui
- Ações: é possível escolher se você deseja que uma ação aconteça Ao iniciar a etapa, por exemplo, todas as vezes em que a etapa de verificação da frente do documento de identidade for iniciada a ação ao iniciar seria a de atualizar o empréstimo para pendente, ou seja, o empréstimo fica pendente até que a etapa seja concluída.
Também é possível escolher uma ação do tipo Se a etapa falhar. Neste caso a ação disponível é a de Rejeitar o empréstimo. Ou seja, caso não seja possível validar a frente do documento de identidade, o empréstimo será rejeitado.
- A segunda seleção é referente ao documento: Verso do documento de identidade
Validação verso do documento
Entenda os campos e opções da tela acima:
- Ignorar etapa: caso futuramente você decida que a etapa seja ignorada. Ela continua existindo, mas não é considerada no fluxo da Esteira.
- Dependências: selecione uma ou mais etapas (já existentes) que gostaria que esta etapa tenha dependência. Para saber mais sobre o funcionamento das dependências clique aqui
- Ações: é possível escolher se você deseja que uma ação aconteça Ao iniciar a etapa, por exemplo, todas as vezes em que a etapa de verificação da frente do documento de identidade for iniciada a ação ao iniciar seria a de atualizar o empréstimo para pendente, ou seja, o empréstimo fica pendente até que a etapa seja concluída.
Também é possível escolher uma ação do tipo Se a etapa falhar. Neste caso a ação disponível é a de Rejeitar o empréstimo. Ou seja, caso não seja possível validar a frente do documento de identidade, o empréstimo será rejeitado.
- A terceira configuração é referente ao documento: Holerite
Validação holerite
Entenda os campos e opções da tela acima:
- Ignorar etapa: caso futuramente você decida que a etapa seja ignorada. Ela continua existindo, mas não é considerada no fluxo da Esteira.
- Dependências: selecione uma ou mais etapas (já existentes) que gostaria que esta etapa tenha dependência. Para saber mais sobre o funcionamento das dependências clique aqui
- Ações: é possível escolher se você deseja que uma ação aconteça Ao iniciar a etapa, por exemplo, todas as vezes em que a etapa de verificação da frente do documento de identidade for iniciada a ação ao iniciar seria a de atualizar o empréstimo para pendente, ou seja, o empréstimo fica pendente até que a etapa seja concluída.
Também é possível escolher uma ação do tipo Se a etapa falhar. Neste caso a ação disponível é a de Rejeitar o empréstimo. Ou seja, caso não seja possível validar a frente do documento de identidade, o empréstimo será rejeitado.
Regras de edição
Após ter salvado e publicado é possível editar a etapa. Confira abaixo as possibilidades de edição:
- Editar o nome da etapa
- Editar o tipo de documento
- Adicionar ou remover dependências
- Adicionar ou remover ações
Em Backoffice > Configurações > Esteiras é possível configurar todas os diferentes tipos de etapa da Esteira.
Primeiramente, você deve especificar a ordem hierárquica para qual está configurando a etapa de verificação de documento.
Selecione uma das opções:
- Empresa
- Produto
- Global
Para saber mais sobre ordem hierárquica, consulte a documentação: Hierarquia e exceções
Selecione o tipo de etapa da Esteira “Verificação de documento”:
Tipos de etapas
Seguindo o exemplo de caso de uso, é necessário realizar três configurações:
- A primeira seleção é referente ao documento: Frente do documento de identidade
Validação frente do documento
Entenda os campos e opções da tela acima:
- Ignorar etapa: caso futuramente você decida que a etapa seja ignorada. Ela continua existindo, mas não é considerada no fluxo da Esteira.
- Dependências: selecione uma ou mais etapas (já existentes) que gostaria que esta etapa tenha dependência. Para saber mais sobre o funcionamento das dependências clique aqui
- Ações: é possível escolher se você deseja que uma ação aconteça Ao iniciar a etapa, por exemplo, todas as vezes em que a etapa de verificação da frente do documento de identidade for iniciada a ação ao iniciar seria a de atualizar o empréstimo para pendente, ou seja, o empréstimo fica pendente até que a etapa seja concluída.
Também é possível escolher uma ação do tipo Se a etapa falhar. Neste caso a ação disponível é a de Rejeitar o empréstimo. Ou seja, caso não seja possível validar a frente do documento de identidade, o empréstimo será rejeitado.
- A segunda seleção é referente ao documento: Verso do documento de identidade
Validação verso do documento
Entenda os campos e opções da tela acima:
- Ignorar etapa: caso futuramente você decida que a etapa seja ignorada. Ela continua existindo, mas não é considerada no fluxo da Esteira.
- Dependências: selecione uma ou mais etapas (já existentes) que gostaria que esta etapa tenha dependência. Para saber mais sobre o funcionamento das dependências clique aqui
- Ações: é possível escolher se você deseja que uma ação aconteça Ao iniciar a etapa, por exemplo, todas as vezes em que a etapa de verificação da frente do documento de identidade for iniciada a ação ao iniciar seria a de atualizar o empréstimo para pendente, ou seja, o empréstimo fica pendente até que a etapa seja concluída.
Também é possível escolher uma ação do tipo Se a etapa falhar. Neste caso a ação disponível é a de Rejeitar o empréstimo. Ou seja, caso não seja possível validar a frente do documento de identidade, o empréstimo será rejeitado.
- A terceira configuração é referente ao documento: Holerite
Validação holerite
Entenda os campos e opções da tela acima:
- Ignorar etapa: caso futuramente você decida que a etapa seja ignorada. Ela continua existindo, mas não é considerada no fluxo da Esteira.
- Dependências: selecione uma ou mais etapas (já existentes) que gostaria que esta etapa tenha dependência. Para saber mais sobre o funcionamento das dependências clique aqui
- Ações: é possível escolher se você deseja que uma ação aconteça Ao iniciar a etapa, por exemplo, todas as vezes em que a etapa de verificação da frente do documento de identidade for iniciada a ação ao iniciar seria a de atualizar o empréstimo para pendente, ou seja, o empréstimo fica pendente até que a etapa seja concluída.
Também é possível escolher uma ação do tipo Se a etapa falhar. Neste caso a ação disponível é a de Rejeitar o empréstimo. Ou seja, caso não seja possível validar a frente do documento de identidade, o empréstimo será rejeitado.
Regras de edição
Após ter salvado e publicado é possível editar a etapa. Confira abaixo as possibilidades de edição:
- Editar o nome da etapa
- Editar o tipo de documento
- Adicionar ou remover dependências
- Adicionar ou remover ações
FAQ
-
Quando um documento é rejeitado pelo operador o que acontece com a etapa da Esteira? A etapa fica com o status de em progresso, aguardando o reenvio do documento rejeitado para nova análise.
-
Quando um documento é rejeitado o que acontece com o status do empréstimo? Quando um documento é rejeitado o status do empréstimo é alterado para ajustes solicitados. O reenvio de documentos por parte do cliente ocorre quando o status do empréstimo é de ajustes solicitados.
-
Quais são os tipos de documentos possíveis de verificação na etapa? A lista de documento possíveis de serem escolhidos para que sejam verificados durante a etapa são:
- Documento de identidade
- Frente do documento de identidade
- Verso do documento de identidade
- Verificação adicional
- Seguro
- Holerite
- Comprovante de endereço
- Selfie
- Ícone da organização
- Logo da organização
- Requisito de conta
- Assinatura
- CCB
- CCB assinada
- Seguro
- Seguro assinado
- Assinatura do seguro